Qué es el control de tesorería: consejos para la gestión de tesorería de tu empresa

A nadie le gustan las sorpresas desagradables. Y, por ello, en una empresa es imprescindible llevar a cabo un buen control de tesorería. Te ayudará a ver cuál es la situación de liquidez real de tu negocio. 

Así podrás anticiparte a escenarios decisivos o imprevistos. No dependerás de suposiciones o sensaciones, sino que tendrás datos reales sobre la situación de tu empresa.

Este control de tesorería te permitirá tomar mejores decisiones y más fundamentadas. 

¿Te interesa el tema del control de la tesorería? ¡Vamos a aprender un poco más sobre ello!

¿Qué es el control de tesorería?

A grandes rasgos, el control de tesorería es el reflejo real de lo que está sucediendo en tu cuenta de resultados. 

Estos dos conceptos —el control de tesorería y la cuenta de resultados— van cogidos de la mano, ya que el primero necesita del segundo para existir. Sin embargo, son muy diferentes.

¿Qué se debe tener en cuenta para llevar un buen control de tesorería?

Cuando se implementa un sistema de gestión de tesorería hay que tener muy presente que debe:

• Reflejar la situación real y actualizada de la actividad.
• Partir del conocimiento de la empresa y adaptarse a las necesidades de esta.
• Recoger tanto los cobros como los pagos de modo ordenado, indicando para cada uno de ellos la información más relevante.
• Detallar las posibles fuentes de financiación a las que podemos optar.
• Servir para anticiparse a los pagos que tenemos pendientes.
• Estar actualizada con asiduidad, por ejemplo, semanalmente, para permitir una correcta toma de decisiones.

¿Quién necesita el control de tesorería?

Yo recomiendo el control de tesorería a todos los negocios.

Especialmente a las empresas con un volumen de facturación importante, que se encuentran en situaciones de inestabilidad. También es importante que las empresas de nueva creación realicen un correcto control de tesorería.

Esto les permitirá conocer la realidad de su capacidad de generar dinero y mejorar su toma de decisiones.

¿Y si mi negocio es de temporada? ¿Tengo que hacer el control de tesorería?

Si tu negocio es de temporada, también te será de gran utilidad el control de tesorería, ya que te ayudará a controlar de forma eficiente los cobros que generarás en los meses que tu empresa está en activo.

No importa el tiempo que estés en activo. Mientras tu negocio funcione es esencial conocer tus cobros y pagos y llevar un estricto control de tus finanzas.

¿Cuándo realizar el control de tesorería?

Siempre recomiendo a mis clientes que lleven a cabo un control de tesorería al menos a seis meses vista, que realicen una revisión mensual de previsiones con el objetivo de comprobar lo que van cumpliendo y modificar aquello que haya podido variar.

¿Para qué sirve el control de tesorería? Cómo la correcta gestión de la tesorería es indispensable para tu empresa

No siempre lo que queda registrado en la cuenta de resultados (ingresos y gastos), es la realidad diaria de liquidez económica de la empresa.

El control de tu tesorería te ayudará a ver cuál es la situación real de tu empresa y te facilitará la tarea de anticiparte a los picos de tesorería de tu negocio, que no son más que los momentos en los que pueden producirse falta o sobras de efectivo.

La previsión anticipada de estos picos te permitirá plantear estrategias financieras con tiempo suficiente.

Así obtendrás información de tanto valor como:

• En qué momento será necesaria la petición de un crédito a tu entidad bancaria
• Qué plazos de negociación te interesará negociar con el banco
• Cuándo podrás realizar una inversión de futuro
• Cuándo podrás disponer de la capacidad económica para contratar a más personal o saldar una deuda con un proveedor

Herramientas para la gestión de tesorería: ¿necesito un software?

Cada vez hay más herramientas o software que facilita la gestión de tesorería. 

Estas aplicaciones ayudan a las empresas a controlar sus operaciones de tesorería, desde la planificación de presupuestos, a la administración de riesgos financieros o la gestión de flujos de efectivo. 

Esto nos permitirá la automatización de procesos. Tendrás un mayor control y podrás tomar decisiones de manera más sencilla. 

Incluso tendrás a tu alcance herramientas analíticas avanzadas a un solo clic, para conocer la situación financiera de la empresa y prever posibles escenarios.

Un buen control de tesorería te dará estabilidad. Te permitirá tener bajo control la gestión financiera y conocer al detalle la liquidez de la empresa. Saber qué entradas y salidas de dinero hay. Si hay algún impago. Si las facturas están bajo control. Tener un control de los cobros. 

¿Y tú, ya llevas a cabo un buen control de tesorería en tu negocio? ¿Tienes automatizado este proceso? ¡Me encantará saber cuáles son tus estrategias para gestionar la tesorería!